Кто следующий... Лишение банковских лицензий

За Пробизнесбанк шепнули "что скоро".
От них же была информация и про "24" пару недель назад, которая и подтвердилась на днях.

Но, с Пробизнесбанком странная штука....
А именно: "Банк Финансовой Группы ЛАЙФ АКБ "Пробизнесбанк" выплатит страховое возмещение индивидуальным предпринимателям-клиентам банка "Евросиб" "

Вопрос уточняющий задал по этому факту, но ответа внятного не получил....

 

Про бенефициаров, обновление анкеты и тп - да.
Налоговую отчетность и фотографии офисов - впервые (для меня)

 

Боюсь Пробочку это уже не спасет

во тема
http://www.rbc.ru/rbcfreenews/20140917125334.shtml#xtor=AL-[internal_traffic]--[rbc.ru]-[lenta_body]-[freenews]

 

да-а-а-а, тикайте ребята, взялись за них, раз такую хрень прислали

 

ну не так

 

По большому счёту, всем уже давно намекают, в какие банки надо идти. Ну ладно физики до 700 к, а остальные чего ждут?

 

Не изжил, а "предпринял все возможные меры по разрыву отношений с клиентом, с целью исключения вовлеченности Банка в проведение сомнительных операций".
Так как работаю в банке и занимаюсь вопросами, в частности ПОД/ФТ приходится много читать...
Так вот... Резюмируя огромное количество писем от ЦБ вывод таков, что закрыть можно любой банк и нагнуть любого клиента. Все настолько размыто и не конкретизировано, что просто ппц. И что самое интересное от разных ТУ можно получить совершенно разные мнения по одному вопросу....

А какие запросы ЦБ присылает в банк по клиентам.
Читаешь и диву даешься от их трактовок....:
"...полагаем; есть основания подозревать...; ...назначение платежей не в полной мере соответствует характеру деятельности клиентов..." и т.п.

 

Я оч извиняюсь, но подробнее знают те кто осуществляет эти ужасные операции.
Но 24 не был прямым производителем кеша это точно, если, что-то и было то скорее всего очень мало. Под транзит можно подогнать( со стороны регулятора) деятельность любой компании, они попали на другом, при участии конкретного человека, который там работал во всю с марта этого года как минимум. Так, что исход был ожидаем.
Я честно скажу, мне не понятен смысл выбора банков подобных 24.ру, ясно же, что они работают до поры до времени... Тут кто-то писал, клиент-банк удобный, но это идиотизм же... Сбер чем плох не понимаю? Все там нормально работает, да года 4 назад был слегка мудреный в плане установки клиент банк, но не более того. В промсвязи раньше счет был, там тоже хорошо и удобно было (закрылся только по тому, что территориально офис не удобен стал, да и у них уже не все гладко). Есть же еще много хороших кредитных организаций, с которыми такой шняги как с микимаус банками точно не будет, разве спокойствие не главное?

 

Напишу про себя.
Был ограничен во времени. Хотел, по совету приятеля, открыть в ВТБ24. В втб дали перечень доков, сказали когда всё соберете - приходите. В среднем время на открытие счета - неделя.
В Пробизе открыли меньше чем за час. При необходимости ещё до полного открытия счета можно зарезервировать №р\с (если требуется срочно готовить документы, договора или тп). Свежую выписку егрюл банк запрашивает сам, от клиента не требует. В тот же день уже работал банк-клиент. Было приятное впечатление о работе с банком.

 

вот теперь они письма и рассылают - пришлите фото офиса)))))))))))))))))) наоткрывали без проверки на присутствие, теперь хотят глянцем подложиться задним числом

 

с этого года обязали

"1. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации юридических лиц.";
дополнить подпунктами 1.12 - 1.14 следующего содержания:

"1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете).

1.13. Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).

1.14. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).";

http://mvf.klerk.ru/nb/420_13.htm

Леш, тут соглашусь с Сергеем - не такие простыни и запросы
хотя не без перегибов иногда на местах
недавно был прецедент, когда заблокировали счет клиенту - за
непредставление инфы по договору займа с лавкой, где он же учредитель и он же директор
счета у компаний в одном банке

в Сбере до сих пор не умеют выгружать выписки по валютным счетам в электронном виде
ну и Вы забываете о стоимости обслуживания - у Сбера, Альфы, ВТБ тарифы не копеечные, многие ищут, где подешевле

 

Да вы ваще звери!!!

 

Тань, да ладно! Меня еще просили предоставить ссылки на интернет-рейтинги!

Ага. Вот эти самые - данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).

))))))))))))

 

МПБ? Не верю

имеют право
ну а так то шаблон составили и всем запулили

 

Я даже обиделся! Не, ну представьте, мои "Рога и копыта" в рейтингах "Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service"!!!

Ну, на комом же они могут быть месте??? Неужели не ясно, что только НА ПЕРВОМ! ))))))))))))))))

 

Я реально обиделся и ушел...

Мне правда потом не последний человек в банке все объяснил, и я вернулся.

 

ВЭД у меня отсутствует, по симу ничего сказать не могу...
Про тарифы, да согласен, лучше попробовать сэкономить 5-7 тысяч рублей в год и рискнуть несколькими миллионами
И не думаю, что какой нибудь микимаус для ВЭД лучше чем любой банк из топ 20.

 

счет не так просто заблокировать, подсудное дело....вот отключить банк-клиент, это запросто

 

слабак, у тебя небось даже маникюра нет

 

Зато уже жив и здоров! А значит, и маникюр скоро приложится!!!

 

я не уточняла, возможно и так

каждый сам для себя решает

 

на бумажном носителе не смогли бы отказать )))))))))))))))))

 

вот-вот, это раньше на ботинки смотрели, а теперь
на руки)))))))глядишь и не посмели бы рейтинги запрашивать)))))))))))

 

Так чего, бежать из ПРББ? У меня там кредитная линия под залог недвижки.

 

Да они хотели VIP клиента к себе в портфолио вставить!!!

 

Какое объяснение было ?
Чем в итоге закончилось?

 

в 21 веке
с бумажным носителем
да еще и ножками в банк
ага

 

Я тут в сбер заезжал, за новыми ключами, так вот народу с бумажными носителями ояень много! Я честно говоря был очень удивлен.