А что с курсАми происхОдит? $$ - 14

Положение ЦБ об идентификации клиентов (№ 262-П) Обязывает предоставить паспорт?
Вы как специалист (я не ёрничаю, я серьезно. Не читал этого положения) должны знать это.

Что будет если кассир не выполнит это требование и не возьмет у клиента паспорт? Или наоборот - клиент не предоставит паспорт.
1 - кассира уволят за нарушение.
2 - кассир откажет в проведении операции клиенту.

Ну вот тоже самое будет и с ИНН.

 

Жалко обменники, в которых и курс порой лучше и никакие паспорта не нужны, прицел на них направлен этими поправками.

 

Даллас. 25 декабря. ИНТЕРФАКС-АНИ - Количество банкротств среди
нефтегазовых компаний в США в четвертом квартале достигло максимума со времен
мирового финансового кризиса 2008 года, свидетельствуют данные Федерального
резервного банка Далласа.
По крайней мере девять представителей отрасли с долгами на сумму свыше $2
млрд обратились в суд по банкротствам в октябре-декабре этого года, в том числе
Magnum Hunter, Energy and Exploration Partners и Far East Energy.

 

Так прочтите. Оно в открытом доступе, глупые вопросы отпадут. Я даже указал, какой пункт читать.
И не будете путать теплое с мягким.

Нет таких обменников. Вернее - не должно быть, ибо надлежащая идентификация, это требование закона.
Что касается курса, то уже обсуждали, что нормальный банк тоже может дать отличный курс. Пора бы уже отходить от помоек.

 

Полно таких обменников в Москве.
Еще в другом вопрос - в конце года как придет бумажка с налогом по валютным операциям.. Это другое дело. Не разбирались в этом еще?

 

Даже предположить не мог, что ты настолько ортодоксальный...)

 

Не, дорогой товарищ... Это ты сам себя совершенно верно отнес к лягушкам. Только сам себя считаешь лягушкой умной. Все понимающей. Только не выпрыгиваешь почему-то... Давай, скачи!! ))))))))

 

Ну и что? В чем проблема если вбелую доходы имеешь?

 

А если полу-в-белую?То какие"проблемы" указать ИНН?
Или я что-то опять не понимаю?))

О чем вообще волнение то?)))

 

Вот и я не понимаю о чем волнения.

Вернее понимаю, что некоторым стало неуютно, что им мешают деньги прятать... )))))))))
Ну и по методичке, чем громче кричать, что все плохо и сеять панику, тем лучше! ))))))) Но тут опять появляется пункт первый - а как честно заработанные на посевной хаоса доллары обменять так чтобы не запалили? ))))))))))

 

проблема в исполнителях. В прошлом году, предприятие сменило банк, оказывает услуги населению, соответственно сдает нал в кассу банка. На второй операции, а каждый день больше 600т получается, СБ банка запросила обоснования по налу, и потом ещё целый месяц всё просили справки какие то, и даже приезжали на точки, убеждались в законности происхождения нала.Даже из финмониторинга с ними приезжали. Предприятию 15 лет.Брали отчеты по авиакассам, и звонили покупателям, действительно ли они покупали билеты. Банк - Росбанк, Южное Подмосковье. так что маразм крепчает.

 

Объясняй давай, что такое "запалили"...)))

 

Эта ортодоксальность вызвана ни чем иным, как страхом отзыва лицензии. Времена сейчас не спокойные. Наш банк в этом году ЦБ проверял дважды (один раз по банковской деятельности, второй по деятельности на рынке ценных бумаг). И не вынес ни одного предписания.
Поэтому компании уже более 20 лет.
Работать по букве закона в конечном итоге выгоднее (дольше поработаешь - больше заработаешь)

Кстати! Для всех, что бы пока закрыть тему: Официального письма от Банка России в кредитные организации пока не поступало. Работаем по старой схеме.
Инфа в прессе, проект положения, это все пока только разговоры.

 

Прочитал.
Обязан предоставить паспорт или иной документ.
По этому положению УЖЕ можно требовать ИНН. Осталось только "нажать" и будут в обменник приходить не только с паспортом, но и с ИНН.

1.1. Кредитная организация обязана идентифицировать лицо, находящееся у нее на обслуживании (далее - клиент), при совершении банковских операций

1.4. В кредитной организации должна быть разработана и утверждена программа идентификации клиентов,
Т.е. сам банк разрабатывает программу. И ничего не мешает ему внести в список документов ИНН как обязательный.
2.3. Сведения о клиенте, выгодоприобретателе фиксируются в анкете (досье) клиента в соответствии с перечнем, приведенным в приложении 4 к настоящему Положению. По усмотрению кредитной организации в анкету (досье) клиента также могут быть включены иные сведения.
И ничего не мешает ему внести в список документов ИНН как обязательный.
3.1. Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность,...при осуществлении:
банковских операций с наличной иностранной валютой
Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.
Приложение 1
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:
4.1. Для граждан Российской Федерации:

паспорт гражданина Российской Федерации;
...
7. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).
Он имеется практически у каждого работоспособного гражданина. ))) Не помнят, не хотят говорить, НЕ ТРЕБУЮТ ОПЕРАЦИОНИСТЫ - это уже другой вопрос.
Приложение 4
7. Иные сведения по усмотрению кредитной организации.
И ничего не мешает ему внести в список документов ИНН как обязательный.

 

Прогноз по срокам не меняется, 125 осенью 2016? А на каких уровнях тогда должен быть брент?

 

Бес, извините, можно ваши фантазии я комментировать не буду?

 

Можно.

 

Нормально.
Теперь про курсы можно поговорить.

 

Да им хоть кол на голове теши! )))))))))

Если они видят знак на дороге "прямо и направо" у них в голове сразу щелкает, что это специально сделали и уже завтра "прямо" запретят! )))))))

 

Спросил в обменнике, что думают делать с понедельника. "Ну если очень захотите, сделаем вам новую справку )" Похвальное рвение исполнения новых законов, как и ожидалось )

 

Присоединяюсь к вопросу! ))

 

С нашим государством надо быть готовым всегда.

 

баксов 5 наверно

 

На конец-то!
Локально сопротивление 70,80(+5 коп), при пробое можно зайти. Пробой почему то жду к вечеру сегодня. х.з. почему, просто ощущение не более.
Если же продать, то от уровня ниже 69 это делать, там долгосрочная линия поддержки проходит.

 

лонгую евробакс. набираю частями

 

Ну я тоже не понимаю, если честно заработанные деньги, то откуда нал? В безнале жить гораздо проще.

 

Если у тебя булочная, ты хлеб по безналу отпускать будешь?

 

ошибка в том, что ты судишь по Сберу и ВТБ
рынок не ограничен этими двумя банками
хотя я лично корп.конверт делал в ВТБ +3коп к бирже
но это исключение, которое мы не обсуждаем
указанные мной в верхнем посте тарифы обычное дело для банка из 2-3 десятка рейтинга, для випов,
к которым принадлежат практически все клиенты с такими суммами