Кто следующий... Лишение банковских лицензий

А если отвязать вексель от залога?
Положить в ячейку, с условием в договоре аренды: "Не ранее полугода, и при таких-то обстоятельствах"
Вексель на предьявителя:
1. Все хорошо - через полгода забрал сам
2. Не справился - Через полгода ячейку вскрывает другое лицо (сам банк)
3. При отзыве лицензии содержимое ячеек передается владельцам.

 

Естественно, все ваши взаимоотношения регулируются Договором залога и Соглашением о предоставлении банковской гарантии.
Вопрос скорее в том, что отношения ты собираешься выстраивать с банком, как говорится не I-й категории" )))
Поэтому и должен понимать свои риски:
вексель с твоей передаточной подписью является абсолютно ликвидной на рынке ценной бумагой (уже без твоего участия).
Считай, что ты положил в ячейку банка 10 млн.рублей наличными ( ну сколько там по векселю ).
Вот и всё. Остальное на твое усмотрение (предмет доверия данному банку в текущих экономических условиях). Ну и у тебя на руках БГ.
PS вот зачем тебе пред.банка рассказывали про "именной вексель" и "положить только на хранение"? Обычный залог в виде супер-ликвидного имущества.

 

А зачем что-то мудрить? Банк выставил свои стандартные правила. Изменять их кардинально - это ж сколько времени потребуется на согласование и прочее. Тут обычный договор начинаешь с контрагентом править и то неделями обходишься - пока согласуешь формулировку предмета договора, пока юристы "потрут" по условиям, потом финансисты свои условия оплаты обговорят....
PS Вексель на предъявителя - это тот же вексель с бланковым индоссаментом.
Существует и залоговый индоссамент если что.

 

Хороший вариант

 

При отзыве лицензии содержимое ячеек исчезает...
Вроде было где-то.

 

Исчезает до, после это выясняют

 

Выяснили, что исчезло ДО, Ну и кому легче?

 

Тому у кого вексель

 

а от чего легче? Что из себя представляет вексель? Бумажку или запись в реестре? В случае потери бумажки можно будет восстановить её? Или отследить историю реализации векселя и восстановить прежний статус?

 

По простому это долговая расписка. Никаких доп.записей и реестров. Восстановить нельзя.
История векселя отслеживается только на обороте по передаточным надписям.
Никаких восстановлений "прежних" статусов не предусмотрено.
PS даже наличие договора купли-продажи векселя при утрате самого векселя Вам уже никак не поможет (личная практика)

 

Несколько новостей для состоятельных бизнесменов или желающих провести сделки M&A:

"Алексей и Дмитрий Ананьевы, контролирующие банк «Возрождение» и Промсвязьбанк, намерены выстроить с нуля инвестиционный бизнес на Кипре, управлять которым они предложили нескольким выходцам из Deutsche Bank"

"Швейцарский банк Credit Suisse отказывается от бизнеса по обслуживанию состоятельных клиентов в российской юрисдикции"

 

Есть какая-нибудь инфа по Констанс-банку?

 

Откуда вы берете эти названия?! Их, наверное, даже в списках лицензиатов цб нет.

 

все есть http://www.cbr.ru/credit/coinfo.asp?id=410000008

 

Ну не знает "московская олигархия" сию кредитную организацию... увы
Тут ближе к сердцу JPMorgan Chase или Deutsche Bank AG ...ну или на худой конец Citigroup...

 

А это что за названия? Их даже по-русски не произнести нормально. Есть же Сбербанк, ВТБ... зачем еще что-то?

 

а у Цб можно лицуху отозвать ? Кто в курсе
кто в курсе у них есть предписания или ограничения?
http://www.rbc.ru/finances/12/07/2016/5783bca89a79472fd1ac5a6f

 

По любому попали, особенно учитывая «Генпрокуратура также интересуется, как тратятся золотовалютные резервы...."
И предпишут возместить Эльвире из зарплаты ... Всё до копеечки....

 

И лицензию отберут. И учредителей посадят. Они ж отвечают за работу Эльвиры. Ее тоже в тюрьму. С конфискацией.

 

Злые Вы....

 

Да ладно. У прокуратуры и цб не одни и те же учредители? Думаю, договорятся.

 

Тот рязанский который сам лапки к верху - на выход

 

Немного из прошлого а все таки ))

http://life.ru/877326

ну и таг малость :

http://www.compromat.ru/page_35920.htm

з.ы.

https://ru.wikipedia.org/wiki/Рузвельт,_Франклин

у одного президента ...было такое же "хобби" - "ласточкой" в воды либо замуровывать в подвалы,до начала полит. карьеры

особенно не везло тем кто пробывали оного сфоткать в инвалидном кресле

 

Ребята, в сбере и в райфе с понедельника изменили структуру закрытия счёта по настоянию финмониторинга. Теперь вывод только на второй счёт или на счета контрагентов. В ПСБ еще хуже - только на второй счёт.
Данная схема в ближайшие месяцы придет во все банки. В крупных банках её никаким образом нарушать не получится. В мелких - всё зависит от вас, но для банка это теперь риск и вряд ли без серьезной причины пойдут на встречу.

Таблетка для лечения очень простая: после первого платежа с суммой в пределах пвк, второй должен быть с вашего другого юрика. Таким образом, вы отметите его как контрагента и сможете выпуливать туда.

Прошу тех, кто хорошо знает крупняк и постоянно сталкивается с закрытиями счетов, сообщить, где данную инструкцию пока что не применяют.

 

Почему перевод на свой второй счет считается "хуже", чем на счет контрагента ? Или это только относительно количества вариантов вывода средств?
Фактически данную конструкцию ВТБ применяет давно, насколько знаю и Сити и Сбер тоже.

 

Эти рекомендации/инструкции ЦБ и Минфина. Применяется с начала года. Странно что тебя коснулось только сейчас.

 

Потому, что при определенных потоках второй счёт - это весьма геморройно.
Плюс, если закрытие с формулировкой "закрытие", то это негативно влияет и на срок жизни второго счёта.
Проще вторую лавку как контрагента засветить.

В среднем, я наблюдаю около 8 закрытий в месяц. Данная практика в именно в этих банках началась только в начале этой неделе. На связи с сотрудниками по этому поводу, формирую статистику.

 

Ну если ты знаешь ПВК, то какая проблема их соблюдать?

 

Что такое ПВК?

 

Правила внутреннего контроля в целях соблюдения 115 ФЗ