Кто следующий... Лишение банковских лицензий

В том, что по ряду операций это невозможно. К примеру, "до 50 тыс". (а скоро станет 25)
Текущий важный вопрос: в каких крупных банках сейчас можно работать с закрытием без проблем.

 

Ну ты же понимаешь экспорт на особом контроле .

 

Да. И здесь я вижу только один выход, работать со странами таможенного союза по рублю и с прямым нарушением 172Т.

 

С Лукашенко?))ну-ну

 

Нет. К азиатам.

 

Они у каждого банка свои?

 

Общие принципы регулирует ЦБ. Но нюансы в каждом банке свои

 

Я тогда не пойму проблемы. Они мониторят, чтобы был живой гендир и живой адрес каждый год. Если сделка им какая то не нравится, то просят предоставить документы по сделке (договор, спецификацию, счет и т.д). Какие еще могут быть проблемы? Не говорю про экспорт и откровенные помойки

 

всем класть на адрес и чаще всего на живость гд, даже если по копу один, а по фнс другой - всё норм.
проблема в сношении мозга финмоном. иногда "вывод на свой второй" растягивается на месяц-полтора, если гд потерялся. Если деньга на валюте, то можно и по курсу не хило просесть и вообще попасть на % за косяк.

С другой стороны, в этом, частично, есть позитив. финмон захлебнется ручками разгребать столько закрытий. в Райфе, к примеру, ща очередь в ожидании согласования закрытия - 3 дня. Т.е, они уж не будут уделять много внимания какой-то конкретной компашке, проскочить легче будет.

 

Тогда объясните какие операции у вас блочат? И что мешает в течение часа сделать любые доки для предоставления в банк? Или я не в теме?

 

наверно я не буду объяснять, ибо не вижу в этом глубокого смысла. Доки то вы за час сделаете, но потом их рассматривать будут три дня. Это реальный срок рассмотрения на сегодня. Отказ по контрагенту - опять три дня. И т.д.

 

Если на секрет, то это впрямую связано с большими оборотами или с профилем деятельности попадающим под особый контроль?

 

Профиль. Обороты по боку. Важен характер операций.

 

Вы просто не в теме. Не углубляйтесь.

 

при закрытии р.с. по инициативе банка и переводе остатка на второй счет идет обязательный стук. (на банкир.ру четко про это пишут)

вывод на свой счет в другом банке, на другого контрагента - это вряд ли пропустят сейчас

 

Какой такой специальный стук стук?
Просто прилетает "в связи с закрытием", если как в сбере выгоняют. И хана второму счёту.
А с человеческим назначением, "перевод собственных" - всё ок.

На самом деле, ничего страшного. Просто +15 тыс к стоимости компашек сейчас будет, на открытие рс в какой-нить помойке для выгона.
Это лучше, чем на контрагента выставлять, т.к. в этом случае не требуется согласование сб, которое сейчас занимает те же три дня. Допустим, сейчас за эти три дня бакс припал, на сумме в 50 тыс уже норм минус получается.

Банкир.ру когда-то просто конспектировал. Сейчас надо опять по утрам за чашкой кофе читать, а то чего-то бурный движняк начался. Со стороны цб всё ясно, а вот как, кто из банков и с какой скоростью реагирует на директивы - это вопрос открытый.

 

власть молодцы, они так удорожают нал, чтобы платили налоги по белому

 

Он должен стоит примерно 20%, чтобы от него полностью отказаться. Это я для своей темы просчитывал.

 

так и будет, Мишустин реально крут оказался, с ндс не хило разобрался, как только они смогут к учету сф подключат торг12 и импорт, многим кирдык, потом экономика начнет работать по единым правилам

 

В номенклатуре не запутаются?

 

Обязаны пропустить возврат контрагенту. Это же невыполнение обязательств будет. Крайний будет банк если до судебных разиьрательств дойдет

 

Мишустин!?? С НДС??

 

да, именно так, а вы думаете он сам стал так эффективно собираться?

 

там теперь все автоматизировано, подруга возглавляет отдел предпроверочного анализа в ФНС, раскладывают бизнес оооочень быстро, скоро будет еще быстрее и качественнее

 

я не в курсе.
в теории согласен

 

А с чего вы решили что НДС эффективно собирается?

 

Ну не настолько же. Покупается масло подсолнечное марки такой то в бочках плюс миллион комплектующих, а продается масло "подсолнух" такого сорта, такого, еще этого + отдельно еще какая-нибудь марка. Черт ногу сломит.


А покупается у миллиона поставщиков.

 

Как "определенные" потоки могут мешать второму (запасному) счету не ведаю. Межбанковского всеобщего "агрегатора" еще не построили.
Вторую лавку, третью... может и проще, если исключительно под "определенные" потоки и без надобности в нормальных бумагах...на месяц-другой...максимум на полгода...
А так да...каждый свой "деловой" путь выбирает...
Кому-то формулировка "заплатил налоги - живи спокойно" нравится, а у кого-то вся жизнь борьба )))

 

я рассматриваю давление на банки, как часть работы власти по повышению собираемости налогов и вывода процессов в зону налогового контроля
стоимость цепочки повышена донельзя, бизнес обеляется, рисков от работы с помойками столько, что проще работать в белую, в итоге ндс платится в большем объеме, этому кстати и цивилизация рынка труда способствует.. не согласны? тогда поясните где я ошибаюсь

 

Вы теоретик, пересмотревший телевизора