Кто следующий... Лишение банковских лицензий

Именно. Счёт физа в этом же банке, выгон на зп\аванс\под отчёт. Интересует реальная практика за последний год, прокатывало ли где.

 

Знаю о двух ситуациях в двух разных банках:
1. Большие суммы ВА откатывала, когда приходила. Даже у одной белой компании все откатили;
2. Банк не давал/не проводил внутренние платежи.

 

Парни, подскажите.
Ситуация такая - в банке счета юрика и физиков. У юриков все платежи проходят, а у физиков стоит запрет на приём денег. Даже зарплату 50000 рублей не зачисляют. Говорят, идет проверка Центробанком.
Банку кранты скорее всего?

 

скорее всего(( походу наложили запрет на работу с физиками...

знают уже все схемы)

 

хорошо, что вывели оттуда все деньги еще год назад в пользу ВТБ24. Хоть и нравился в обслуживании этот "карманный" банк, но как то неспокойно стало, когда даже до А их понизили.

 

из этих мелких канеш надо уходить, особенно юрикам... имхо

да и физикам нынче страховка уже не панацея...

 

Вопрос такой как ИП не попасть на блокировку счета? Стал часто читать, что у ИП блочат счета.

 

ничо не нарушать, логично, не?)

 

блокируют многим, особенно у кого нормальные суммы проходят по счетам.
у меня одному ИПшнику вообще заблокировали и говорят - не может ИП столько денег за месяц заработать . Дебилизм

 

Совкомбанк что думаете?

 

Как банк называется?

 

Никак. Крупняк вообще перестал рассматривать доки и что-либо анализировать ручками. Блок - значит, блок. И ИПшник тут ничего не решит никаким образом.

 

Автоматика блочит? А по каким параметрам это происходит?

 

Михаил, в Совкомбанк вклад стоит класть? Я про больше страховых 1.4

 

По каким нормативам происходит блок счета?

 

Скрипты в каждом банке свои. Факторов - великое множество. Анализ идёт именно по характеру, частоте, операций. Компашка может быть помоечной по диру\адресу, но жить долго, ибо работает чисто. А может войти красивая и почти сразу уйти в блок с ломкой. В райфе, допустим, только что еще ввели % приложенных контрактов к платёжкам. Если удит потоком без бумажек - блок. Просто должен быть приложенный файл, что в нём написано - пофиг.

Со стороны регулятора нет вопросов.

В том то и засада, что сейчас гасят массово и работающие, белые компашки. Ибо, частенько, отличить их работу от транзитников по формальным признакам почти невозможно.

 

Ну, а на основание чего?. Расблокировка происходит после предоставления документов?

 

Нет. Разблокировки не будет. Какие бы ты там доки не притащил.
Единственный способ борьбы - открыть множество счетов до блока первого счёта.
Т.к. после блока певого счёта, если этот банк - крупняк, с налаженными техпроцессами, на межбанк пойдет негатив. После блока в Альфе, допустим, никто в топ-20 уже не откроет. Так что, побольше счетов. Штук пять. И спать спокойно. А когда прилетит блок - класть на него таёжный прибор.

 

Если банк неплохо зарабатывает на компании, тоже могут блокернуть не разбираясь?

 

СИНКО

 

Руками разбирают только крупняк. Тех, кто по базе проходит именно как крупняк. В каждом банке свой нормотив оборотки. Но цифры там обычно очень большие.
Ну вот представь, максимальный % банк снимает при вэдовых операциях и нале. Но они для банка и самые рисковые, особенно, если без паспорта идут. Конечно блокируют.
Из-за алгоритмов сейчас под чернуху стали брать дорогие компашки, с жирной хистори и оборотами.

 

Спасибо. И все же, может есть какие-то примеры по оборотам и комиссиям в месяц(год), которые для банка будут слишком ценными, чтобы их потерять? При белой работе компании конечно.

 

Ничего не понял... Что значит блокирую ИПшки, это какие обороты должны быть или как вообще можно , что то нарушить?

 

тут со стороны инфа приходила, что ипэшек с транспортными услугами, но не владеющих транспортными средствами пачками блочат
и есть даже случаи, что на всю снятую по корп карте наличку таким ипэшникам НДФЛ начисляют

 

Например сидеть на патенте и гонять/снимать 70 в год

 

Дак перевод личных средств, не?
С ип на личный в том же банке.

 

в селе и за 30 можно в блок попасть

 

Есть ЦБ письмо о том что кто не платит 1% от оборота налогов тот террорист. Все вопросы туда.

 

Понял ))
Жесть конечно, накер тогда все эти патенты ...

 

Слишком ценным для банков является потеря лицензии в случае предписаний из-за массовой работы чернушных клиентов. Во всех прочих случаях, если для банка клиент не является системообразующим, ему совершенно монопенисуально, что там набегает по комиссиям. По каким операциям самые высокие тарифы - я привёл пример, вэд и нал. Но ведь никто не даст снимать или перекидывать за речку :о)
Допустим, чтобы на ручном контроле в райфе торчать, т.е, попасть в крупняк, выручка должна быть свыше 5 млрд руб в год.