1. Присоединяйся! Электронный журнал "BMW Club Magazine" в Telegram
    Скрыть объявление
  2. BMWClub Страхование
    Лучшие условия при покупке полиса для участников клуба!
    Скрыть объявление

Дивиденды и проверка

Тема в разделе "Налоги и Бухучет", создана пользователем abricosic, 9 мар 2010.

  1. abricosic

    abricosic Абориген

    В клубе с:
    4 июл 2006
    Сообщения:
    2,580
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Аргентина
    Выплата дивидендов является звоночком к проверке для налоговых органов?
     
  2. Бармалейкина

    Бармалейкина Партнер Клуба
       

    В клубе с:
    18 авг 2005
    Сообщения:
    12,952
    Пол:
    Женский
    Регион:
    Москва
    Водит:
    нет, не должно.
    сейчас первый звоночек - это убыточная деятельность.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  3. abricosic

    abricosic Абориген

    В клубе с:
    4 июл 2006
    Сообщения:
    2,580
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Аргентина
    Бармалейкина, спасибо за комментарий.
     
  4. doub

    doub Адвокат дьявола

    В клубе с:
    11 авг 2006
    Сообщения:
    55,314
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Адыгея респ.
    Водит:
    не, ну если на ндфл забить - то позвонит :D
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  5. abricosic

    abricosic Абориген

    В клубе с:
    4 июл 2006
    Сообщения:
    2,580
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Аргентина
    Банк без подтверждения оплаты НДФЛ не даст двигать деньги.
     
  6. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    вообще то банк на это пофиг.
    да и дивы можно выплатить не через банк
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  7. Бармалейкина

    Бармалейкина Партнер Клуба
       

    В клубе с:
    18 авг 2005
    Сообщения:
    12,952
    Пол:
    Женский
    Регион:
    Москва
    Водит:
    на каком основании?
    если там нет валютного контроля.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  8. abricosic

    abricosic Абориген

    В клубе с:
    4 июл 2006
    Сообщения:
    2,580
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Аргентина
    Пользуюсь западными банками (райфф, сити). Там любое движение от юрика физику (кроме выплаты з/п) требует документальное подтверждение (в случае займа - договор займа, в случае дивидендов - решение о выплате и подтверждение уплаты НДФЛ).
    Сейчас банки по ФЗ 115 дерут.

    Основание: пункт 6 статьи 226 НК РФ
    "Налоговые агенты обязаны перечислять суммы исчисленного и удержанного налога не позднее дня фактического получения в банке наличных денежных средств на выплату дохода, а также дня перечисления дохода со счетов налоговых агентов в банке на счета налогоплательщика либо по его поручению на счета третьих лиц в банках.

    В иных случаях налоговые агенты перечисляют суммы исчисленного и удержанного налога не позднее дня, следующего за днем фактического получения налогоплательщиком дохода, - для доходов, выплачиваемых в денежной форме, а также дня, следующего за днем фактического удержания исчисленной суммы налога, - для доходов, полученных налогоплательщиком в натуральной форме либо в виде материальной выгоды."
     
  9. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    спрашивается причем тут НК РФ про налоговых агентов и банки.

    подтверждающие документы по переводу они конечно могут запрашивать по любым сделкам. но контроль за уплатой налогов на них не возложен.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  10. abricosic

    abricosic Абориген

    В клубе с:
    4 июл 2006
    Сообщения:
    2,580
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Аргентина
    Это понятно. Что у банков нет контролирующей функции.
    Тем не менее, есть прессинг (в части операций, которые могут быть использованы в схемах по отмыванию и уходу от налогов) и банки стараются себя обезопасить.
    А подтверждение об уплате НДФЛ (оплата которого обязательна не позднее выплаты дивидендов, п.6 ст.226 НК) выводит операцию из сомнительной зоны.
     
  11. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    ладно, спорить не буду.
    при первом же таком требовании заведу с банком переписку по этому поводу. посмотрим
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  12. abricosic

    abricosic Абориген

    В клубе с:
    4 июл 2006
    Сообщения:
    2,580
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Аргентина
    Упражняться в таких штуках всегда приятно :0)
    Но в таких непринципиальных вещах - мне проще бумажку представить.
     
  13. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    если предоставляете решение по дивам - то вполне можете нарушать закон о перс данных
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  14. DaBro

    DaBro Завсегдатай

    В клубе с:
    20 мар 2006
    Сообщения:
    501
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    буквально неделю назад выплачивал дивы. в сбере потребовали платежку по ндфл перед выдачей.
     
  15. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    а на каком основании ? могут и минет потребовать сделать, перед дивами. будете ?
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  16. Pavel 777-97

    Pavel 777-97 Старики-разбойники

    В клубе с:
    11 сен 2003
    Сообщения:
    54,144
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    угу
    по-мойму, под все выплаты физику банк требует копии платежек на подоходный,
    либо договора, если это расчеты по сделке какой-либо

    хрен зп выплатишь, если ндфл заплатил с одного банка а на карту швырнуть хочешь с другого
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  17. abricosic

    abricosic Абориген

    В клубе с:
    4 июл 2006
    Сообщения:
    2,580
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Аргентина
    В договоре банковского обслуживания всегда есть пукт типа "клиент обязан представлять в банк все документы необходимые в соответствии с действующим законодательством и банковскими правилами", а так же пункт о том, что банк имеет право вносить изменения в Правила банка.

    Поэтому когда начнёте бодаться об основании Вас отошлют к правилам банка в которых абсолютно точно будет необходимый пункт.
     
  18. abricosic

    abricosic Абориген

    В клубе с:
    4 июл 2006
    Сообщения:
    2,580
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Аргентина
    Как раз с з/п не возникало проблем.
     
  19. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    я же потому и сказал. что не буду спорить.
    у нас пока таких прецендентов не было.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  20. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    если банк попросит решение по дивам.. то с одной стороны оно у меня есть.. с другой я его пошлю читать закон о персональных данных, а так же рассказывать мне о том, как он его соблюдает, какая цель обработки перс данных и так далее

    если банк попросит уплатить ндфл, в крайнем случае я скажу, что заплатил его тогда, когда последний раз платил НДФЛ, а может и раньше - точно не помню и вообще у меня переплата по ндфл в налоговой и вычеты по беременности

    и начну банк просить прислать мне бабла за необоснованное обогащение путем использования моих средств, нарушение условий договора, нанесенный тяжелый моральный вред.. вообщем начну троллить активно

    но в первую очередь, я попрошу банк прислать мне свое требование в письменном виде, со ссылками на законы и с подписью ответственного товарища и копией его доверенности, что он имеет право подписывать такие требования.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  21. Бармалейкина

    Бармалейкина Партнер Клуба
       

    В клубе с:
    18 авг 2005
    Сообщения:
    12,952
    Пол:
    Женский
    Регион:
    Москва
    Водит:
    ни разу не спрашивал ни один банк уплату ндфл по зарплате.
    бред какой то.
    а также на выплаты по договорам аренды имущества и по договорам займа с физиками.

    вот тд с геной - требовал (гена иностр), но тот напрочь отказался представлять копию в банк.
    после месяца переговоров пришли к консенсусу в виде выписки из тд.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  22. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    пишите письма и не расслабляйте банки

     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  23. abricosic

    abricosic Абориген

    В клубе с:
    4 июл 2006
    Сообщения:
    2,580
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Аргентина
    В правилах банка может быть записано всё что угодно. Единственное условие - "не притворяющееся действующему законодательству РФ".
    По сути, когда Вы подписываете договор обслуживания Вы соглашаетесь с правилами и соглашаетесь с внесением изменений в правила банка (в уведомительном характере).

    Про персональные данные. Насколько я помню персональную информацию (любую) можно раскрывать с согласия лица. Тогда странно, что банки не просят такое письмо.
    Возможно, информация о выплате дивидендов не относится к конфиденциальной?
    Понятно, что для публичной компании это открытая информация. А вот для не публичной?
     
  24. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    описка по фрейду ? :)

    возможно. но это не обозначает, что в правилах банка не может быть незаконных пунктов

    то есть в бумажке, которую я должен принести по дивам не должно быть указано конкретных лиц и цифр ? в чем смысл тогда ее требовать ? :)

    решений по дивам может быть 4 штуки в году.

    ну и еще раз.. обычно, когда просишь предоставить требование в письменном виде, многие банковские работники очень быстро отказываются от своих требований или формулируют их совершенно иначе, чем они формулировались устно. ( да и не только банковские )
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  25. Pavel 777-97

    Pavel 777-97 Старики-разбойники

    В клубе с:
    11 сен 2003
    Сообщения:
    54,144
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    ВТБ :rolleyes:
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  26. abricosic

    abricosic Абориген

    В клубе с:
    4 июл 2006
    Сообщения:
    2,580
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Аргентина
    Да уж :0) Со смыслом получилось :0)

    Нет. Я к тому, что, возможно, эта информация не является конфиденциальной.

    Не вижу большой разницы.
    1) Когда Вы оплачиваете НДФЛ Вы указываете: а) период; б) назначение (з/п или дивиденды)
    2) КБК по з/п и дивидендам отличны

    Это правда.
    Но, думаю, в данном случае, правда останется за банком.
     
  27. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    причем тут конфиденциальность.. речь идет про закон о защите персональных данных который четко определяет .. что любой сбор персональных данных ( определение приводить не буду ) должен быть мотивирован, делаться с согласия владельца перс данных, получатель перс данных должен уведомить о своем соблюдении закона о перс данных
    и так далее.

    вообщем непаханное поле для переписки :)

    т.е когда газпром платит дивы по всем своим 100000 акционерам, он должен предоставить все начисления в банк ? :) или газпром не может отмывать бабки ? :)

    во многом, то, насколько нас имеют, связано с тем, насколько мы это допускаем :)

    думаю, что бороться с ними можно тем же способом, что и они с нами.. писать бумаги.. много. в разные места.. ну и голосовать ногами.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  28. doub

    doub Адвокат дьявола

    В клубе с:
    11 авг 2006
    Сообщения:
    55,314
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Адыгея респ.
    Водит:
    фигасе, не знал :shock: правдаи дивиденты не выплачиваем :shock:

    банк не контролер, можно драть его, чтоб потом неповадно было
    практика рулит

    :D:D:rock:

    не, ну этож тока в подвале можно обсуждать, не?
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  29. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    смотря кто попросил и как ... если вопрос про юридическую обобснованность, то даже в юрветке можно :)
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
  30. ish

    ish шыр
    Команда форума    

    В клубе с:
    11 авг 2001
    Сообщения:
    83,891
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Водит:
    ,
    нашел на банкир.ру :)

    :D
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...

Яндекс.Метрика