Альфа заблокировала карту у физика по 115

Это согласен, просто я о том, что альфа не знает откуда пришли деньги в сбер.

А так да, 17 лет, только открыли счёт, сразу транзит какой то пошёл, вот и блок.

 

Ну надо ж думать че вытворяешь то
И зачем ))))
Хоть чуть чуть

 

Только долбить документами. Шансы вывести пацана из 115 один к 1000
И да контрагента можете херить. Он уже в светофоре наверное красный

 

По межбанковскому обмену информацией . Робот сработал что пацану 17 лет и бабки пришли. Много вариантов

 

Если бы красный контрагент, то по-другому бы банк себя вел. тоже проходил с райффом((

 

Я думаю там не только транзит был. Еще и со сбера Наликом сняли по банкомату в пределах лимита . И карта наверное была золотая. А потом уже по сбп кинули на альфу
Примитивная схема , работавшая лет 15 назад

 

Банк от банка отличается в случае 115

 

причем внутри банка гордо рассказывают о проекте антифрода с AI небось. падумаешь отработали кого-то ошибочно, это погрешность в статистике у них

 

В зеркало заднего вида, вообще никто не смотрит… только вперед!

 

Серьезно?
Я не уверен на 100%, но по моему в аналогичной ситуации (блокировка по 115-фз физ.лица) не отдавали.

 

Del

 

Мне отдавали всегда
Не всегда быстро))

 

По правилам платежной системы отдадут через 45 дней после заявления о закрытии карты
Страхуются что могут покупки прилететь. Вернее раньше страховались из за покупок за бугром

 

Сделайте договоры купли продажи, оплатите налоги

 

Ну то есть занимается незаконной предпринимательской деятельностью?
Надеюсь вы в банках не такое объяснение дали?

 

Не надо

 

Да ладно, с каких пор продажа личных б/у вещей стала предпринимательской деятельностью? ))

 

Гражданское законодательство регулирует отношения между лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, или с их участием, исходя из того, что предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, должны быть зарегистрированы в этом качестве в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.


https://www.consultant.ru/law/podbo...skoj_deyatelnosti/?ysclid=ly09ia1x9c943796519
© КонсультантПлюс, 1992-2024

не важно вещи новые или б/у. Важна систематичность

 

Как можно стать ИП в 17 лет? Может я что-то пропустил?!
Если деньги приходили по сделкам от продажи на Авито, это легко доказать и все разблокируют, но если это правда и человек сможет показать свои объявления на эту сумму и выписку совпадающую с суммами в объявлении

 

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_325223/

 

Если это намек на ГПХ сделок, то декларация сдавалась?

 

с согласия родителей
Или более экзотичный способ через эмансипацию

 

Ты прикалываешься сейчас? Кто в здравом уме стучит на себя в фнс о том, что продал старый утюг за 500 рублей?

 

И да в договоре на обслуживание карты в Сбере черным по белому было написано «карта будет использоваться в личных целях»
Версию договора этого года честно не читал, но думаю она не изменилась

 

Мы со стороны банка смотрим на эту ситуацию
Документов никаких нет. Есть постоянные приходы от разных физ лиц, которые или снимаются или переводятся в другой банк
115 в чистом виде

 

И да утрировать не надо. Поймали только сумму 200 тыс. А сколько успел вывести?

 

Сложно это для 17 лет))

 

Ну конечно.
И вот простота до чего может довести.
А если дальше фантазировать , то мошенники могли и карусель закрутить и «грязные деньги» ему отправить
Дальше началась бы другая канитель