Альфа заблокировала карту у физика по 115

Я последний раз напишу, и на этом закончу.
Транзит в описанной ситуации если и был, то в Сбере и Тиньке, а не в Альфе; в Альфу, согласно стартовому посту, все пришло единым куском.
Во вторых, если бы получателем ДС было иное лицо, то можно было бы подтянуть транзит - в данном случае отправитель и получатель имеет один и тот же инн (если я правильно понимаю стартовый пост; возможны варианты, что карта была эмитирована как дополнительная, и своего карточного счёта у клиента не было)
Поэтому меня удивляют твои выводы, не основанные на точном знании фактов

 

Пока не доказано обратное, я считаю что молодой человек ни в чем не виноват. в 17 лет он точно не обязан регистрировать ИП для продажи б/у вещей собственного пользования.

есть другие мнения?

 

Хорошо. Закончим на этом . Я тоже выскажусь и закончу.
Чел попал в 115 уже в Тинькове и сбере. Альфа просто догнала паровоз
Ну факты и то не знаешь.
Автор же выписки по счетам сюда не скидывал
Так что это домыслы у тебя и у меня.

 

Декларацию по итогам года только пусть не забудет подать как физик

 

В 17 лет? Есть ответственность за неподачу?
За продажу собственных вещей?!

удиви меня)))

 

У криптанов есть такое понятие - "прогрев карты". Новой картой какое-то время аккуратно пользуются, тратят с нее деньги. А тут новая карта - и тут же поступление на Х средних зарплат по РФ.

 

Альфа кстати достаточно лояльна в этом случае, тинек намного более нервный в этих ситуациях.

 

Ну там значительно больше дистанционки , поэтому так , в Альфе скажут иди в отделение с пачпортом - там авторизуйся

 

до 18 лет крупные суммы не переводить на физ лица
при 115 фз решается закрытием счёта/счетов в банке, никакие документы предоставлять не надо
Альфа трудно деньги выдаёт, т.к СБ (служба безопасности) любит время тянуть
все блокировки решаемы + с открытием ооо и ип никакой вообще связи нет.

P.s за исключением открытых "черных" переводов, там и аресты, и все остальное ждёт

 

Я тут открыл альфу, кешбек норм у них. Мне физики скинули тысяч 300 за несколько дней, картой я только расплачивался, ничего не снимал. Прилетел блок по 115, те картой могу в магазине расплачиваться, снимать нет. Пришлось сделать договор займа и ножками им нести доки. Но тут сам виноват, в тиньке и сбере у меня постоянно такие переводы, а тут только открылся

 

Дебилизм одним словом. Ну настроено программное обеспечение глупо, ладно. Но живые люди в комплаенсе совсем разучились думать? Снятий нет, безналичные покупки, поступления от 40817 —> 40817, даже не от 40802, смысл в блоке?)

 

Потому тоже когда в Альфе открывался - не переводами пополнял.
Снял в другом и кеш занес в банкомат Альфы.
Потом уже вопросов не возникало.
Видимо роботы понимают что внесенные средства не принимают участия в обналичивании ..

 

Что это за цифры поступлений такие?

 

Это маски счетов. Физ-физ, ИП-физ

 

До тех пор, например, если после внесения наличных нет переводов, особенно веерных.

 

а если это крупный оптовый секонд-хэнд?)
а то все потом рассказывают, что поносили эти улисы и нарданы и продали

 

Причем тут крупный секонд хенд?! Речь была про понятного человека с понятными прожами

 

так речь же про то, что банку это не понятно)

 

Не буду спорить, с альфой много лет, никаких проблем не было, возможно везет))

 

Много лет - ключевое.
С «новичками» всегда вопросы при активных движениях.

 

И это ответ почему ничего не блокируется, карты и счета горячие, многолетние транзакции, на новых счетах и картах рубят только в путь по "большим" транзакциям

 

при хороших легальных доходах банк конечно будет счастлив )

 

разве могут быть другие?!))

 

а другие это озвученные про авито))

 

Райф ещё более нервный. Причем выясняется потом, что блок был не по 115, а по внутренним правилам банка.

 

Да, зависит от банка или от настроения. Не все банки вносят в список по положению ЦБ 764-П (ранее 550-П и 639-П).

 

Альфа - говнобанк)) Открыл там счет для ИП, получал оплату от клиентов с НДС, платил УСН 6%, НДС, а потом тупо снимал по 100000 в день, на 12-м снятии мой счет блокирнули, написал им объяснение, что везу товар из Казахстана, расплачиваюсь с казахами со счета своей конторы в КЗ, поэтому и выбрал такой способ налогообложения. Похер. Закрыл счет, перевел на Сбер, содрали за перевод нехилую комиссию. Самой говнобанк.