Отчет пошел: стоит ли сообщать государству о своем счете за рубежом?

Боже упаси. Я вообще не на государственной службе - не могу мириться с ограничениями.
Это вопросы, которые ВарХан должен себе задать, чтобы принять правильное решение.
Если нужна связь, то я бы советовал закрыть существующий счет, принять риск штрафа за несвоевременное уведомление о закрытии, и не уведомлял бы о закрытии покамест, придерживаясь логики, что он нерез.
Открыл бы новый счет. При необходимости перевести на него из РФ, уведомил бы - и был бы готов либо отчитваться по нему, либо обосновывать нерезиденство, что с 18 будет проще, если такой закон примут

 

Тогда я бы считал разумным открыть новый, перегнать на него, закрыть старый, о закрытии не уведомлять.
В базу по обмену старый не попадет, как закрытый. Если возникнет вопрос, что со счетом и почему нет отчета по движениям (а он возникнет, тк были переводы РФ - не РФ в отчетный период), ответишь, что не являешься валютным резидентом и нет обязанности отчитываться. Счет закрыт.

 

переводы между своими счетами не запрещены, обязанности уведомлять как у нереза нет

 

http://izvestia.ru/news/646802

Чуть более недели назад в Минфине состоялось совещание, на котором обсуждались поправки в проект «О валютном регулировании...», рассказал «Известиям» источник, близкий к правительству. В итоге документ, который был опубликован финансовым ведомством для обсуждения в конце сентября, претерпел кардинальные изменения, сообщил собеседник «Известий». В Минфине информацию о том, что в проект были внесены существенные поправки, подтвердили.

— В целом верно, что за гражданами РФ статус валютного резидента закрепляется на постоянной основе, однако гражданин освобождается от отчетов перед налоговыми службами в случае, если по объективным и подтвержденным причинам проживает вне России с периодами возвращения в совокупности менее 183 дней в истекшем календарном году, — рассказал «Известиям» официальный представитель Минфина.

Он напомнил, что в предыдущей версии законопроекта речь шла о трех месяцах, то есть было принято решение увеличить срок пребывания российских граждан на территории страны, при котором им не нужно отчитываться перед налоговыми органами.

Важно иметь в виду, что сейчас, для того чтобы считаться резидентом Российской Федерации с точки зрения валютного законодательства, нужно провести в течение одного года на территории России хотя бы один день, напомнили в ведомстве.

— Мы предлагаем от такого режима перейти к тому, когда можно довольно часто бывать в России в течение года и при этом, оставаясь ее валютным резидентом, не быть обязанным уведомлять российские налоговые органы и отчитываться перед ними по заграничным счетам, а также свободно оперировать денежными средствами на заграничных счетах без учета ограничений, налагаемых российским валютным законодательством, — заявил представитель Минфина.

Если гражданин на постоянной основе живет за пределами России и зарабатывает свои деньги там, то экономической необходимости контролировать его нет, добавил собеседник «Известий». Чем и определяется срок (183 дня), который нужно находиться в стране, чтобы иметь обязательство уведомлять налоговые органы.

 

Представитель Минфина:
— Граждане, которые не будут являться валютными резидентами по состоянию на 31 декабря 2017 года и не возвратятся в РФ по состоянию на 1 января 2018 года, не будут должны уведомлять налоговые органы о своих счетах к 1 марта 2018 года, как это было предусмотрено в предыдущей версии законопроекта.

А определение резидентства на 31 декабря 2017 будет по новому закону, если его примут в соответствующий срок, - т.е. по 183 дням.

 

Это фраза журналиста в его попытке интерпретировать сказанное выше по тексту представителем минфина, - ага

 

Для интересующихся - появилась версия, доработанная по итогам обсуждений
http://regulation.gov.ru/projects#npa=53390

ст 12 в новой редакции в частности

5.1. дополнить новыми абзацами следующего содержания (жирным шрифтом):

На счета резидентов, открытые в банках, расположенных на территориях государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (далее - ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее - ФАТФ), могут быть зачислены суммы кредитов и займов в иностранной валюте, полученные по кредитным договорам и договорам займа с организациями-нерезидентами, являющимися агентами правительств иностранных государств, а также по кредитным договорам и договорам займа, заключенным с резидентами государств - членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет.

Наряду со случаями, указанными в абзаце первом настоящей части, на счета физических лиц - резидентов, открытые в банках, расположенных на территориях государств - членов ОЭСР или ФАТФ, могут быть зачислены следующие денежные средства, полученные от нерезидентов:

«денежные средства, полученные физическим лицом – резидентом от нерезидента от продажи физическим лицом-резидентом нерезиденту по договору купли-продажи транспортного средства, находящегося в собственности физического лица-резидента за пределами территории Российской Федерации;

денежные средства, полученные физическим лицом – резидентом от нерезидента от продажи физическим лицом-резидентом нерезиденту недвижимого имущества по договору купли-продажи недвижимого имущества, находящегося в собственности физического лица-резидента за пределами территории Российской Федерации, при условии, что такое недвижимое имущество зарегистрировано на территории иностранного государства, являющегося членом ОЭСР или ФАТФ, и такое иностранное государство присоединилось к многостороннему Соглашению компетентных органов об автоматическом обмене финансовой информацией от 29 октября 2014 г., и при этом счет (вклад) физического лица-резидента открыт в банке, расположенном на территории такого иностранного государства.»;

в абзаце втором части 6 слова «, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации,» исключить;
===
6. ...
Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации.
===

«8. Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, а также представления отчетов о движении средств по этим счетам (вкладам), установленные настоящей статьей, не применяются к уполномоченным банкам, которые открывают счета (вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации, проводят по ним валютные операции и представляют отчеты в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, а также к физическим лицам - резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составил более 183 дней независимо от количества въездов на территорию Российской Федерации в таком календарном году

===
И самое важное для многих, живущих вне России, но навещающих Родину:

Статья 2
Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2018 года.
Граждане Российской Федерации, не являвшиеся резидентами по состоянию на 31 декабря 2017 года, обязаны уведомить налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) в иностранной валюте и/или в валюте Российской Федерации и/или об изменении реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не позднее 1 марта 2018 года по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов в соответствии с частью 2 статьи 12 Федерального закона 10 декабря 2003 г. № 173-Ф3 «О валютном регулировании и валютном контроле».

Положения абзаца второго настоящей статьи не распространяются на граждан Российской Федерации, которые в 2017 году пребывали за пределами территории Российской Федерации в совокупности более 183 дней независимо от количества въездов на территорию Российской Федерации в 2017 году, а также не применяются в отношении счетов (вкладов) в иностранной валюте и/или в валюте Российской Федерации, открытых гражданами Российской Федерации в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, если такие счета (вклады) были закрыты по состоянию на 31 декабря 2014 года.
===

 

Если этот законопроект примут, то те граждане РФ, кто проживает за пределами РФ боле 183 дней в году не должны буду отчитываться.

 

с 01 01 2018 меняется определение резидентства. Т.е., кто не был резидентом "по старому, действующему сейчас" определению, по "новому" - уже становятся, и должны уведомить, ЕСЛИ ТОЛЬКО в 2017 году были в РФ более 183 дней.

 

Определение валютного резидента сейчас -
"физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением
- граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство,
- либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года"
постоянное проживание не определено, и условный приезд на день по позиции ФНС приодил к возобновлению резиденства
положение ФЗ 173 распрстранялись на всех резидентов

Опеределение в законопроекте - все граждане РФ (без исключений)
Но вот ФЗ 173 применяется только к тем, кто в РФ более 183 дней.

соответственно 01.01.2018 - точка перехода одного определения в другое.
Граждане, по текущему порядку не являющиеся резидентами:
- граждане Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство,
- либо временно пребывающие в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года
должны до марта 2018 отчитаться, ЕСЛИ ТОЛЬКО они не пробыли в 2017 году более 183 дней за границей.

 

неизвестно.

 

См выше мое сообщение - 2017 - переходный год для определения валютного резидента, "сшивают" старое и новое определение.

 

Пока законопроект не приняли - все по старому.
Как только приняли - смысл в оговорке растолковать, что делать тем, кто по действующему закону - "нерезидент", а по новому "стал резидентом". Такими будут все граждане, живущие не в РФ.